首鋼財(cái)務(wù)公司首筆票據(jù)池業(yè)務(wù)落地

近日，首自信公司利用首鋼財(cái)務(wù)公司搭建的外部銀行票據(jù)池成功開立首張銀行承兌匯票，該業(yè)務(wù)是首鋼財(cái)務(wù)公司深入落實(shí)集團(tuán)“一引領(lǐng)兩融合”的具體實(shí)踐，也是該公司提升集團(tuán)票據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營效率、為成員企業(yè)提供便捷融資渠道的又一創(chuàng)新舉措。

票據(jù)作為結(jié)算方式和融資手段，在企業(yè)經(jīng)營中的作用日益突出，提高票據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營效率是集團(tuán)及各成員企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。為提升金融服務(wù)質(zhì)效，首鋼財(cái)務(wù)公司對制約成員企業(yè)資金運(yùn)作方面的堵點(diǎn)難點(diǎn)痛點(diǎn)開展深入調(diào)研，針對成員企業(yè)在票據(jù)開立和使用環(huán)節(jié)中涉及的承兌行分散、信用等級偏低、質(zhì)押開票托收保證金無法歸集等難題，積極探索構(gòu)建外部銀行票據(jù)池，研究票據(jù)池業(yè)務(wù)模式、精心篩選合作銀行、制定具體保障措施，最終在不占用集團(tuán)擔(dān)保資源的情況下，實(shí)現(xiàn)首筆票據(jù)池業(yè)務(wù)落地。

在票據(jù)池模式下，成員企業(yè)可通過質(zhì)押開票的方式實(shí)現(xiàn)票據(jù)金額、期限、信用的優(yōu)化配置，在滿足日常票據(jù)支付結(jié)算需求的同時(shí)提升采購端議價(jià)能力。通過票據(jù)池開展票據(jù)融資，能有效減少成員企業(yè)外部保證金賬戶數(shù)量，降低賬戶管理成本。同時(shí)，相較于傳統(tǒng)質(zhì)押開票融資，票據(jù)池模式可實(shí)現(xiàn)到期票據(jù)托收保證金實(shí)時(shí)上收，有效提升集團(tuán)整體資金歸集水平和成員企業(yè)資金運(yùn)用效率。

下一步，首鋼財(cái)務(wù)公司將繼續(xù)秉承“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)、合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展、創(chuàng)造價(jià)值”發(fā)展理念，始終堅(jiān)持“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”這一宗旨，深入踐行“一引領(lǐng)兩融合”群眾性主題實(shí)踐活動(dòng)，緊密圍繞信息系統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新與業(yè)務(wù)模式深度融合，持續(xù)完善外部銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)機(jī)制，構(gòu)建“財(cái)務(wù)公司+外部銀行”內(nèi)外雙向驅(qū)動(dòng)票據(jù)服務(wù)體系，為成員企業(yè)提供更加全面、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，助力集團(tuán)發(fā)展質(zhì)量向更高效率更有韌性更可持續(xù)轉(zhuǎn)變，為集團(tuán)加快打造中國式現(xiàn)代化的首鋼場景提供堅(jiān)強(qiáng)的金融保障。